نکات حیاتی در نقل و انتقال ارزی
پیشرفت روز افزون صنعت پول و بانکداری و تکنولوژی های مالی سادگی رو برای کاربران به همراه داشته به طبع پیچیدگی های نظارتی و امنیتی هم پیشرفت داشتن. و عدم ارتباط کشور عزیزمان با سیستم های مالی و پرداخت بین المللی باعث شده مردم اطلاعات کافی در این حوزه نداشته باشن.
نقل و انتقال ارزی می تونه هم به صورت داخلی باشه هم بین المللی و می تونه از بستر های مختلفی انجام بشه
روش های مرسوم انتقال ارز:
- حواله ارزی بانکی از داخل شعبه
- حواله ارزی بانکی از اپلیکیشن بانکی و اینترنت بانک
- حواله ارزی بانکی از اپلیکیشن های بانک مجازی (نئو بانک)
- حواله ارزی با شرکت های دارای مجوز نقل و انتقال ارزی
- حواله ارزی پول الکترونیکی توسط سایت ها و اپلیکیشن های دارای مجوز
- حواله ارزی توسط شرکت های دارای مجوز به صورت نقدی
- حواله ارزی در قالب تسویه از درگاه های پرداخت
نکات عمومی:
آماده بودن طرفین در مبدا و مقصد برای ارائه مدارک دلیل تراکنش مانند منبع درآمد، قرارداد، فاکتور و …
محرز بودن و شفاف بودن اطلاعات حساب و هویتی مبدا و مقصد
نبودن در لیست سیاه بین المللی و کشور مبدا و مقصد
نکات تخصصی:
- آدرس IP خارجی ترجیحا ثابت
- منطقه زمانی یا Timezone
- ترجیحا متصل وای فای آی پی خارجی
- اپراتور موبایل (حالت هواپیما)
- موقعیت مکانی/GPS